低解約返戻金型終身保険 低解約返戻金型終身保険解約金に掛かる税金の仕組みと対策方法
保険の見直し方法を解説。今回は低解約返戻金解約時には所得税、贈与税のどちらかの税金負担が必要になる事について解説。解約返戻金が所得税と贈与税の対象になる仕組みや税率について詳しく説明し、具体的な低解約返戻金シュミレーション（解約時）も示します。
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低解約返戻金型終身保険 
iDeCo/NISA ジュニアNISA！2021年からはじめてもお得なの？
ジュニアNISAを2021年に開始してもメリットはあるのか？ないのかを解説しております。令和2年度税制大網によりジュニアNISAは2023年を持って終了。2024年以降はジュニアNISAから払出をする時に課税をされないメリットが出てます。
iDeCo/NISA iDeCo出口戦略シュミレーション
iDeCo出口戦略は3パターンあります。一時金、年金、一時金・年金併用です。これらの具体的なシュミレーションを示して、iDeCo出口戦略を解説しています。最も税金がかからない受け取り方法を検討出来ます。
iDeCo/NISA ジュニアNISAに贈与税が掛かる？贈与税についての注意点を解説
ジュニアNISAが2023年に廃止される為、2024年以降払出には課税されません。これにより生前贈与でのジュニアNISAを活用し子供、孫に資産を作ろうと考えた両親、祖父母が増加。しかし、贈与税について注意が必要。そのポイントを解説しました。
iDeCo/NISA
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ねんきんネット 老後資産形成のために年金ネットを確認しよう
老後資金や年金不安は大切な問題です。ねんきんネットを通じて現在の年金情報を確認し、将来の資金計画を立てましょう。年金払いたくないという方もいますが、情報収集を通じて冷静に判断しましょう。将来への備えとして貯蓄も検討し、不安を軽減しましょう。
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贈与税
贈与税 直属尊属から住宅取得金の贈与を受けた場合の非課税の特例について解説と注意点
贈与税の特例：直属尊属から住宅取得等資金の贈与を受けた場合の非課税の特例を書いております。父母・祖父母、直属尊属から住宅の購入や増改築のための資金贈与を受けた場合、一定の要件を満たすときは一定額までが贈与税が非課税となる制度です。
贈与税 贈与税の特例：贈与税の配偶者控除解説と注意点
贈与税の特例の贈与税の配偶者控除解説と注意点について書いてます。夫婦間での相続は意識が少ないですが、夫婦間の資産は夫婦で協力し作成したこと、配偶者の老後生活を考えて居住用財産に関しては優遇措置があります。配偶者への相続をお考えの方必見です。
贈与税 贈与税の特例：相続時精算課税制度の解説と注意点
贈与税の特例の一つである相続時精算課税制度の解説と注意点を記載。資産形成は非常に重要です。その後、その資産をどう使うか、保持するか、そして、分配するかも重要です。子供・孫に贈与するとき暦年課税か相続時精算課税制度を活用するかを解説。
贈与税 暦年課税、相続時精算課税制度どちらかお得？について解説
贈与税を計算する際は暦年課税：控除額110万円、相続時精算課税制度：控除額2,500万円どちらを使用したら贈与税が少なくなるを説明。また、暦年課税について具体的に特例税率、一般税率についての説明も書いております。資産をお持ちの方必見です。
ライフプラン
ライフプラン 奨学金返済中のご夫婦ライフプラン作成
奨学金を返済してる新婚のご夫婦です。今年、お子さんを授かりこれを期にライフプランシート作成をし今後の人生設計を行いたいとご依頼をいただきました。厳しい現状でしたが改善案を提案する事ができ、ご夫婦のご希望に添えた提案を行えております。
ライフプラン 会社員シングルマザー、お子さん1人のライフプラン作成｜家計簿付き
会社員シングルマザー、お子さん1一人のライフプランを作成しました。実際の家計簿もつけております。ライフプラン作成後、母親の希望を実現するための問題点を明確化しました。その後、提案した改善プランも記載しております。私の経験談も書いております。
ライフプラン 老後の破綻を避けるためのライフプランの重要性と具体的なアプローチ
老後破綻を防ぐ為にライフプランを作成しましょう。今回、母のライフプランを作成しましたが、結果は老後破綻でした。これを回避する為に生活費等を見直しました。この見直しポイントも書いておりますし、ライフプラン作成時に最も大事なことも書きました。
社会保障制度
医療費控除 子供の歯科矯正に医療費控除使える？｜医療費控除の計算も解説
子供の歯科矯正に医療費控除は使えるのか？使えないのか？について説明を行ってます。また、医療費控除の具体的な計算方法についても解説をしてます。医療費控除で控除される医療費かどうかも非常に難しいポイントだと思います。こちらも解説してます。
寡婦年金 子のない妻は寡婦年金、死亡一時金のどちらかが選択出来ます。
寡婦年金、死亡一時金について説明しました。遺族基礎年金の受給要件として子のある妻となっております。では、子のない妻には遺族基礎年金はないのか？夫の保険料は掛け捨てになってしまうのか？と不安になります。第1号被保険者の妻に対しての制度です。
加給年金 ご夫婦なら追加で貰える年金があります。
年齢差1歳以上の夫婦は加給年金が貰えますが、加給年金は老齢厚生年金とセットの為、老齢厚生年金を繰下げると加給年金は受給できません。老齢厚生年金を繰下げて受給した方が良いか、年金を繰下げず加給年金を受給した方が良いか実数を用いて解説してます。
未支給年金 未支給年金｜年金繰下げ中、死亡した時に支払った年金を無駄にしない
老齢基礎年金、老齢厚生年金繰下げ中に死亡してしまった時、支払った年金を無駄にしない為に未支給年金を解説します。また、2022年4月年金法大改正により繰下げ期間が75歳まで可能になります。この改正による注意点も解説します。
保険見直し
低解約返戻金型終身保険 死亡保険見直しで損をしたくない
保険の見直しにて返戻金が返ってくる商品があります。しかし、商品によっては解約時期によって返戻金が少なくなる製品：低解約返戻型終身保険についてどの様に解約すれば損をしないかを解説。同時に新NISAにて返戻金を運用した時のリターン額も解説。
低解約返戻金型終身保険 保険見直し経験談｜低解約返戻金型終身保険 編
保険の見直しの経験談を書いてます。今回は低解約返戻金型終身保険についての経験談です。解約返戻金の年利を具体的に計算した後、私がこの保険を継続したのか、それとも解約したのか、はたまた第３の手段を取ったかを具体的に説明しております。
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学資保険 学資保険おすすめしない理由｜見直し実体験
実体験から学資保険はおすすめしない理由について書いております。学資保険保険料を支払い初めて年月がまだ少ない方は解約をして、ご自身で投資信託へ回した方が多くの学費が作れる可能性があるかもしれません。学資保険に入らない理由を解説してます。