新着記事

在職老齢年金

年金法大改正により「在職老齢年金」変更のメリットは何?を解説

年金法大改正で「在職老齢年金」が変更されます。60歳〜64歳で収入+年金の合計額が47万円超えの場合、年金の一部、又は、全てが支給停止される、と変更になってます。この変更によりライフプランを作成するときにどのように考えれば良いか解説します。
贈与税

贈与税の特例:贈与税の配偶者控除解説と注意点

贈与税の特例の贈与税の配偶者控除解説と注意点について書いてます。夫婦間での相続は意識が少ないですが、夫婦間の資産は夫婦で協力し作成したこと、配偶者の老後生活を考えて居住用財産に関しては優遇措置があります。配偶者への相続をお考えの方必見です。
ライフプラン

会社員シングルマザー、お子さん1人のライフプラン作成|家計簿付き

会社員シングルマザー、お子さん1一人のライフプランを作成しました。実際の家計簿もつけております。ライフプラン作成後、母親の希望を実現するための問題点を明確化しました。その後、提案した改善プランも記載しております。私の経験談も書いております。
ライフプラン

奨学金返済中のご夫婦ライフプラン作成

奨学金を返済してる新婚のご夫婦です。今年、お子さんを授かりこれを期にライフプランシート作成をし今後の人生設計を行いたいとご依頼をいただきました。厳しい現状でしたが改善案を提案する事ができ、ご夫婦のご希望に添えた提案を行えております。

iDeCo/NISA

iDeCo/NISA

ジュニアNISAに贈与税が掛かる?贈与税についての注意点を解説

ジュニアNISAが2023年に廃止される為、2024年以降払出には課税されません。これにより生前贈与でのジュニアNISAを活用し子供、孫に資産を作ろうと考えた両親、祖父母が増加。しかし、贈与税について注意が必要。そのポイントを解説しました。
iDeCo/NISA

iDeCo出口戦略シュミレーション

iDeCo出口戦略は3パターンあります。一時金、年金、一時金・年金併用です。これらの具体的なシュミレーションを示して、iDeCo出口戦略を解説しています。最も税金がかからない受け取り方法を検討出来ます。
ETF/投資信託

米国高配当株ETF入門

探求しよう、米国高配当株ETFの世界を!初心者から上級者まで役立つ分析、メリット・デメリットの解説、資産増加のコツを分かりやすくお届け。米国株への投資がもたらす機会と戦略を学びましょう。
iDeCo/NISA

ジュニアNISA!2021年からはじめてもお得なの?

ジュニアNISAを2021年に開始してもメリットはあるのか?ないのかを解説しております。令和2年度税制大網によりジュニアNISAは2023年を持って終了。2024年以降はジュニアNISAから払出をする時に課税をされないメリットが出てます。

贈与税

贈与税

直属尊属から住宅取得金の贈与を受けた場合の非課税の特例について解説と注意点

贈与税の特例:直属尊属から住宅取得等資金の贈与を受けた場合の非課税の特例を書いております。父母・祖父母、直属尊属から住宅の購入や増改築のための資金贈与を受けた場合、一定の要件を満たすときは一定額までが贈与税が非課税となる制度です。
贈与税

贈与税の特例:贈与税の配偶者控除解説と注意点

贈与税の特例の贈与税の配偶者控除解説と注意点について書いてます。夫婦間での相続は意識が少ないですが、夫婦間の資産は夫婦で協力し作成したこと、配偶者の老後生活を考えて居住用財産に関しては優遇措置があります。配偶者への相続をお考えの方必見です。
贈与税

贈与税の特例:相続時精算課税制度の解説と注意点

贈与税の特例の一つである相続時精算課税制度の解説と注意点を記載。資産形成は非常に重要です。その後、その資産をどう使うか、保持するか、そして、分配するかも重要です。子供・孫に贈与するとき暦年課税か相続時精算課税制度を活用するかを解説。
贈与税

暦年課税、相続時精算課税制度どちらかお得?について解説

贈与税を計算する際は暦年課税:控除額110万円、相続時精算課税制度:控除額2,500万円どちらを使用したら贈与税が少なくなるを説明。また、暦年課税について具体的に特例税率、一般税率についての説明も書いております。資産をお持ちの方必見です。

社会保障制度

寡婦年金

子のない妻は寡婦年金、死亡一時金のどちらかが選択出来ます。

寡婦年金、死亡一時金について説明しました。遺族基礎年金の受給要件として子のある妻となっております。では、子のない妻には遺族基礎年金はないのか?夫の保険料は掛け捨てになってしまうのか?と不安になります。第1号被保険者の妻に対しての制度です。
年金繰上げ・繰下げ

年金法大改正の「年金繰上げ・繰下げ」変更点について解説

年金法大改正で年金繰上げ・繰下げに変更あり。老齢基礎年金受給要件、老齢厚生年金受給要件、繰上げ・繰下げ、年金法大改正の変更点について説明をします。今回の変更で75歳までの間にいつ年金を受給するかライフプラン作成する時の注意点も解説します。
ひとり親控除/寡婦控除

ひとり親控除、寡婦控除を解説。未婚のシングルマザー、ファザー必見

ひとり親控除、寡婦控除を解説します。令和2年にひとり親控除が新設され、未婚のシングルマザー、シングルファザーも控除の対象になるようにります。まだ知らいない人の多い制度です。確認いただきひとり親控除、寡婦控除のどちらかで所得控除しましょう。
加給年金

ご夫婦なら追加で貰える年金があります。

年齢差1歳以上の夫婦は加給年金が貰えますが、加給年金は老齢厚生年金とセットの為、老齢厚生年金を繰下げると加給年金は受給できません。老齢厚生年金を繰下げて受給した方が良いか、年金を繰下げず加給年金を受給した方が良いか実数を用いて解説してます。

保険見直し

低解約返戻金型終身保険

低解約返戻金型終身保険解約金に掛かる税金の仕組みと対策方法

保険の見直し方法を解説。今回は低解約返戻金解約時には所得税、贈与税のどちらかの税金負担が必要になる事について解説。解約返戻金が所得税と贈与税の対象になる仕組みや税率について詳しく説明し、具体的な低解約返戻金シュミレーション(解約時)も示します。
子供の教育費

教育費シュミレーション

子供の教育費大学までいくら?平均いくら?などの疑問があると思います。そこで、私自身のライフプランの中の教育費シュミレーションを公開しました。また、教育資金の貯め方、配偶者年収をいくらで働けば損がないか、などの具体的な対策を解説。
低解約返戻金型終身保険

保険見直し経験談|低解約返戻金型終身保険 編

保険の見直しの経験談を書いてます。今回は低解約返戻金型終身保険についての経験談です。解約返戻金の年利を具体的に計算した後、私がこの保険を継続したのか、それとも解約したのか、はたまた第3の手段を取ったかを具体的に説明しております。
個人年金保険

個人年金保険に入る必要性ある?

個人年金保険は長生きに備えた公的年金への上乗せや、公的年金を受取るまでのつなぎの年金として考える方が多いと思います。元金割れしない、返戻率が高い、保険控除がある、など言われますが、新NISAと比べて本当に必要なのか?を解説しております。
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